Konsultant ds. planowania finansowego.
- Ekspert ubezpieczeń na życie.
- Agent bezpieczeństwa finansowego.
Moją wielką pasją jest żeglarstwo i podróże morskie. Nawyki z morza, związane z zapewnieniem bezpieczeństwa załodze, przenoszę do pracy na lądzie.
Rafał Klepacz
3 rzeczy, które robię inaczej
Pomagam w znalezieniu rozwiązań, które są dla Ciebie tym, czym dla statku są tratwy ratunkowe, łączność, sygnalizacja, planowanie podróży i stan zapasów.
Nie wykorzystujemy ich na co dzień. Ale mając je na pokładzie żeglujemy spokojnie.
Dopasowanie, nie szablon
Dobieram rozwiązania do Twojej sytuacji, nie do gotowego szablonu. Zanim cokolwiek zaproponuję, zapytam Cię o etap życia, w którym jesteś — o kredyt, dzieci, zdrowie. Rozwiązanie musi być dopasowane do Ciebie i Twoich potrzeb.
Pełna przejrzystość OWU
Omawiam całe OWU. Przygotowuję skondensowany wyciąg: co jest objęte ochroną, a czego NIE obejmuje polisa. Szczegółowo omawiam wyłączenia — ważne jest dla mnie, żebyś wiedział, na czym stoisz.
Uczciwość ponad prowizję
Mówię „nie potrzebujesz tego", nawet gdy oznacza to niższą prowizję dla mnie. Jeśli widzę, że jakiś dodatek nic Ci nie da, mówię to wprost. Wierzę, że długofalowo taka uczciwość daje więcej niż jednorazowy zysk z prowizji — i że dlatego klienci do mnie wracają i polecają mnie dalej.
Zakres wsparcia
Rozwiązania dopasowane do etapu życia, w którym jesteś — dla Ciebie, Twojej rodziny i Twojej firmy.
Dla Ciebie
- Zabezpieczenie na wypadek śmierci, choroby, niepełnosprawności
- Prywatna emerytura, niezależna od ZUS
- Koszty leczenia poważnych chorób w kraju i za granicą
Dla przedsiębiorców
- Zabezpieczenia sukcesyjne dla wspólników
- Rozwiązania emerytalne dla przedsiębiorców — w kosztach firmy
Umów się na konsultację
Porozmawiamy o etapie życia, w którym jesteś, i o tym, czego naprawdę potrzebujesz — bez naciągania na niepotrzebne rozwiązania.
Zarezerwuj termin
Masz pytania? Napisz do mnie!
Masz pytanie o bezpieczeństwo finansowe swoje, rodziny lub firmy? Skontaktuj się — odpiszę osobiście.
Al. Grunwaldzka 163, 80-266